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投资中你知道如何止盈止损吗?

作者:来源互联网发布时间:2020-08-14分类:理财知识浏览:32评论:0


导读:先说止盈,主要有以下几种办法:第一种,累计收益率止盈法。当你发觉已经达到绝对收益率时,就要止盈全部卖出,比如每月定投1000元中证500,投资36个月后,共投入36000元,而账面...

先说止盈,主要有以下几种办法:


第一种,累计收益率止盈法。当你发觉已经达到绝对收益率时,就要止盈全部卖出,比如每月定投1000元中证500,投资36个月后,共投入36000元,而账面总金额为50400元,浮盈达到40%,触发止盈。


但是因为牛市无法吃到全部的上涨行情,而且累计收益止盈是用单利加法而不是乘法复利,因此时间拖得越长,年化收益越低。


第二种,年化收益率止盈法。当定投达到目标年化收益率时,止盈全部卖出,比如每月定投1000元中证500,投资24个月后,共投入24000元,而账面总金额为29040元,年化收益达到10%,触发止盈。


但是和第一种一样,也要注意牛市无法“吃”到全部的上涨行情,另外,如后续市场没有较大的行情,可能将一直无法触发止盈。


第三种,割韭菜止盈法。当每次盈利达到一定比例,则卖出盈利部分,边涨边卖。比如每月定投1000元中证500,投资24个月后,共投入24000元,而账面总金额为26400元,上涨10%,此时将2400元超额收益部分全部卖出,保留本金。


只不过由于账户始终保留本金,需要承担较大的投资风险。


第四种,回落止盈法。在保证一定盈利的基础上,只要回撤超过一个阈值,则进行止盈。比如每月定投1000元中证500,投资24个月后,共投入2.4万元,而账面总金额达到了4.8万元,收益率为100%,随后几天市场震荡下滑,收益率下降到了90%,变为4.56万元,此时全部卖出止盈。


然而在震荡向上的行情下,容易因市场回调被“抖”出来,于是错过行情。


第五种,估值止盈法。这种方法适合指数基金止盈。比如中证500在估值表中为“低估值”指数,此时每月定投中证500,投资一定时间后,指数估值显示为“高估”,此时将中证500全部卖出,重新定投处于低估值的指数基金,如果表格中的指数全部显示为“高估”,则停止定投。


由于估值模型是根据相关数据制作的,只不过市场变化多测,极端情况可能导致估值失效。


再说止损,你可以采用定额止损法、技术止损法、无条件止损法。


首先定额止损法,就是将亏损额设置为一个固定的比例,一旦亏损大于该比例就及时平仓。


第二种技术止损法,它是将止损设置与技术分析相结合,剔除市场的随机波动之后,在关键的技术位设定止损位,从而避免亏损的进一步扩大。


最后一种无条件止损法。当市场的基本面发生了根本性转折时,投资者应摒弃幻想,不计成本地杀出,以求保存实力,择机再战。基本面的变化往往是难以扭转的,恶化时,投资者应当机立断,斩仓出局。


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